Способы снижения финансовых рисков | Прибыльный Форекс

Способы снижения финансовых рисков

Инвестиционный бизнес невозможен без рисков. Сами по себе, вложения в ценные бумаги, финансовые продукты, проекты и прочие инвестиционные инструменты от которых ожидается получение прибыли – это процесс управления капиталом, который иначе называют управлением рисками. В этом процессе есть правило, которое является ключевым: «Борись с убытками, а затем думай о прибыли». Если не понимать этого простого закона и не выполнять его, нет смысла надеяться на успешные инвестиции – рано или поздно, но результат будет негативным.

Существует много способов минимизировать влияние неизбежных финансовых рисков на инвестиционную деятельность. Часть из них вполне очевидна и применяется постоянно, опираясь на здравый смысл, а некоторые представляют собой достаточно непростой комплекс мероприятий, осуществление которых под силу только опытным специалистам. В большинстве случаев, современному инвестору достаточно знать основные правила, чтобы получить вполне ощутимый результат.

Ограничение рисков

Самый простой, но вполне действенный способ снижения финансовых рисков — это их лимитирование. Простыми словами, если подходить к инвестиционному бизнесу с точки зрения планирования, нужно ввести границы этих рисков. Жесткость в этом вопросе должна рассматриваться в различных аспектах:

•    Планируя новый инвестиционный портфель или занимаясь сопровождением уже существующего, нужно четко разделить в нем активы на высоко- и низколиквидные. Независимо от того, какова вероятность получения убытков по каждому из них, следует строго дозировать низколиквидные финансовые инструменты, продать которые в случае снижения их стоимости будет сложно. К их числу относятся любые вложения, которые имеют ограниченный круг инвесторов, акции малоизвестных предприятий, слабо раскрученные проекты, работающие в узкой тематике. Для снижения общей финансовой нагрузки следует отдавать предпочтение мейнстриму, наиболее популярному у массовых вкладчиков. Для инвесторов специализирующихся на вложениях в рынок Форекс, эта проблема менее выражена, т.к. валютный рынок очень высоколиквиден.

•    Если для инвестиций привлекаются заемные средства, необходимо строго лимитировать объем таких вложений. Особенно важно следить за кредитным плечом при участии в проектах, связанных с маржинальной торговлей, валютой, фьючерсами или CFD. В ситуации, когда прибыль растет, все выглядит очень хорошо, но любые незначительные потери умножаются пропорционально выбранному размеру займов. При работе на валютном рынке Вы должны четко понимать, сколько стоит каждый пункт и реально оценивать свои возможности.

•    Для снижения общего риска обязательно соблюдать лимит на конкретный тип инструмента. Доля каждого из выбранных для инвестиций инструментов должна быть четко определена в соответствии с Вашей стратегией. Если Вы создаете агрессивный портфель, с высокой потенциальной прибылью, соответственно и доля рисковых инструментов там выше, а также выше и лимит максимальной просадки, например, до 50%.

Помимо приведенных способов лимитирования рисков, существует универсальная стратегия поведения, которую следует применять каждому инвестору. Если отдельный инструмент из портфеля снизил свою доходность ниже установленной безопасной нормы, нельзя ждать и надеяться на улучшение. Правильное решение – реализовать убыточный актив по любой возможной цене, пока он не потерял своей ликвидности и не принес еще больше убытка. Не бойтесь принять решение «отрезать лишнее», как показывает практика, это всегда выгоднее чем надеяться на чудо.

Диверсификация инвестиционных рисков

Принцип диверсификации рисков вполне понятен, он сродни древнему «Разделяй и властвуй». Никогда не известно заранее, какой именно финансовый инструмент или инвестиционный продукт станет прибыльным, а что принесет неминуемый убыток. Контроль над этим можно получить простым способом – не хранить все яйца в одном лукошке и вкладывать средства одновременно в разные активы. Реализовать это на практике можно несколькими способами:

•    Разделить рабочие активы и объекты вложения по видам и отраслям их деятельности. Очевидно, что стабильность и уровень риска предприятий реального сектора, если приобретать их акции, отличаются не только от хайпов, но и от вложений в стартапы, связанные с разработкой нематериальных продуктов, таких как выпуск кинофильмов или компакт-дисков молодых исполнителей. Каждая группа финансовых активов – это свой риск и четкая, определенная доля в инвестиционном портфеле.

•    Выбирать из широкого набора инструментов, не ограничивая свой инвестиционный горизонт. Современный рынок открывает массу возможностей, таких как валютный рынок, торговля на фондовой бирже, структурные продукты, несложные для понимания ПАММ-счета, система доверительного управления и многое другое. Чем больше из возможных ресурсов для получения прибыли задействует инвестор, тем больше шанс не потерять значительную долю капитала. Нужно понимать, что даже в случае серьезных потерь, при диверсификации всегда остается резерв интересных и прибыльных инструментов, которые за счет своей доходности компенсируют убыток от остальных.

•    Для работы нужно выбирать активы с низкой корреляцией. Просто разделять инвестиции по различным объектам и отраслям важно, но не всегда этого бывает достаточно. Желательно следить за тем, чтобы доходность различных активов в портфеле не зависела от одних и тех же факторов. Вложение средств в акции одного сектора экономики ведут себя одинаково, ПАММ-счета одного и того же управляющего, также имеют зачастую высокую корреляцию. Выбирайте очень внимательно инструменты для своих инвестиций и оценивайте различные факторы риска.

 

Диверсификация рисков

Быть богатым – значить быть осмотрительным

Самый очевидный способ снижения рисков при инвестициях, о котором, к сожалению, вспоминают иногда слишком поздно – остерегаться бессмысленных потерь. В экономической науке он известен как уход от рисков или их избежание. На практике это реализуется мерами, которые желательно продумать заранее, до того как вкладываешь реальные средства:

•    Выбирать надежные компании и объекты инвестиций, имеющие хорошую репутацию. При том многообразии предложений, которое существует на сегодняшнем инвестиционном рынке, совершенно необязательно тратить свои нервы, время и средства на финансовые пирамиды или хайпы. Результат этого вполне очевиден, а риск – запредельный и не может быть оправдан никакими сиюминутными соображениями. Выбирайте компании, которые уже более 3 лет на рынке и услуги которых максимально прозрачны. Так же можно сказать и про управляющих, если вы ничего не знаете о их стратегии, то лучше воздержаться от инвестиций.

•    Фильтровать предложения. Не нужно торопиться и размещать средства в скоротечных проектах. Реальные объекты инвестирования, как правило, не требуют суеты. Работа с ними всегда должна начинаться с глубокого анализа и понимания основных финансовых механизмов их доходности. Если ваша инвестиционная деятельность начинает быть похожа на лотерею, то стоит очень сильно задуматься над полным пересмотром портфеля. По большей части инвестиции это скучный процесс анализа цифр и информации.

•    Уважать «Капитана Очевидность». Это нехитрое житейское правило уже спасло от ошибок миллионы инвесторов в мире, а многих сделало действительно богатыми и успешными. В современном мире все чудеса имеют свое объяснение, и финансовые – не исключение. Если выгода и надежность выбранного инвестиционного продукта не вполне понятны, есть смысл серьезно задуматься о том, имеет ли он вообще право на жизнь.

По мимо этих простых правил снижения финансовых рисков есть еще и другие, но если Вы будете всегда помнить даже об этих трех, то доходность ваших вложений вырастет в разы!

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!

Подпишитесь на нашу рассылку:

Delivered by FeedBurner