Правило 5% или стоит ли сюда вкладывать деньги | Прибыльный Форекс

Правило 5% или стоит ли вообще сюда вкладывать

В прошлой статье мы говорили с Вами о том, что в основе любой инвестиции должен лежать ваш личный инвестиционный тезис. Бывают такие моменты, по крайней мере у меня, когда есть понимание почему ты хочешь вложить в этот актив, но какое-то внутреннее чувство не дает полной уверенности. Зачастую это бывает с активами, которые могут принести большую прибыль, но при этом и несут в себе  большие риски. Для того чтобы решить, вкладывать или нет я использую одно правило.

Правило 5%

Некоторые инвесторы скажут, что всегда есть место для небольших инвестиций (1-3% от имеющегося портфеля), но я с ними не соглашусь. Мой опыт показал мне, что если я не готов вложить минимум 5% в этот актив, то лучше в него не вкладывать вообще.

Математика таких высокорисковых инвесторов довольно проста. Если ваша инвестиция имеет потенциал доходности 10 к 1 с 25 % шансами на успех, ее необходимо делать. Проблема с такими инвестициями в том, что определение вероятностей с какой-то долей точности – это  крайне тяжело, гораздо более трудно и чревато ошибками, чем полагает большинство инвесторов. Вы можете найти множество рекомендаций вкладывать 1-3% своего портяфеля, для того чтобы заработать с небольшой вероятностью большую прибыль. Хорошим примером здесь могут быть инвестиции в агрессивные памм счет.

Такие памм счета регулярно имеют большие спады и подьемы. Задача инвестора определить счет который сможет выйти из просадки и показать высокую прибыль с наибольшей долей вероятности. Надо правильно оценить шанс на успех.  Я думаю, что много людей переоценивают шансы на успех и/или потенциал выигрыша на этих видах идей для того, чтобы улучшить свою оценку ожиданий от инвестиций и оправдать свое вложение. По крайней мере, у меня за 4 года не получилось извлечь отсюда какую-то прибыль.

Я обнаружил, что большинство моих потерь, как правило, это небольшие инвестиции в высокорисковые активы, которые оставляли желать лучшего, но меня привлекала возможность получить значительную прибыль относительно суммы, которой я рисковал. Эти инвестиции по определению терпят неудачу чаще, чем выигрывают, но я понял, что даже когда они удаются, то я зачастую не получал столько, сколько от них ожидал. Таким образом, помимо низких шансов на успех, еще и потенциал ниже чем был заложен при рассчете.

Я считаю, что перед тем, как принять решение об инвестиции необходимо задать себе 2 вопроса:

  • Готовы ли вы держать данный актив во время падения/форс-мажора/кризиса?
  • Готовы ли вы инвестировать минимум 5% от вашего капитала в этот актив?

Я думаю, что концентрирование внимания на надёжных идеях, в которые вы готовы вложить 5% вашего капитала, — начальный барьер, который, безусловно, ограничит некоторые из инвестиций, которые вы можете сделать, но поможет избежать множества ошибок и сосредоточить своё внимание на высоковероятных (и обычно высококачественных) инвестиционных возможностях.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!

Подпишитесь на нашу рассылку:

Delivered by FeedBurner