Как увеличить свое благосостояние — 7 советов. Совет №5. | Прибыльный Форекс

Как увеличить свое благосостояние — 7 советов. Совет №5.

После небольшого перерыва продолжаю цикл статей с полезными советами по инвестированию. Обычно, когда речь идет об инвестиции денег, все обращают внимание на доходность того или иного инструмента и мало кто обращает внимание на расходы, связанные с этим инвестиционным инструментом. Сегодня я хотел бы поговорить как раз об этой теме и, на примерах, показать как расходы влияют на ваши доходы.

Минимизируйте инвестиционные расходы

Инвестиционные расходы могут нанести ущерб доходу, особенно, если речь идёт о долгосрочной перспективе. Рассмотрим на примере управляемых фондов. Многие взаимные фонды взимают приблизительно 1% за управление капиталом в качестве налога за профессиональные услуги управления. В России я не находил примеров комисси менее 2%.

Поскольку на первый взгляд это может показаться несущественным, учтите, что долгосрочный суммарный доход по индексу S&P 500 составляет 9%. Структура фонда с 1% комиссии снижает финансовые показатели до 8%, если они соответствуют показателям индекса, которые снижают доход инвесторов до 11%! (1% дивидендов к 9%).

Эти результаты станут гораздо заметнее в течение длительного периода. Следующая схема иллюстрирует разницу при постоянных показателях доходов 8% и 9% в год за десятилетний период времени (инвестировано 100 долларов).

Доход с разницей в 1%

За 30-летний период 9% годовых составят портфель, приблизительно на 30% больше, нежели ежегодные доходы 8%.

К несчастью, многие фонды берут комиссии более 1%. Фонды, которые требуют обширных исследований (например, международные и фонды компаний с низкой капитализацией), берут больше, оплачивая услуги. Хеджевые фонды, как и паевые инвестиционные фонды – ещё хуже, так как взимают по 2% за управление капиталом и 20% от прибыли.

Инвесторы всё больше внимания уделяют комиссиям, и в последние годы финансовые продукты претерпевают значительные изменения в связи с этим.

Сейчас возможно приобрести индекс ETF из S&P 500 с налогом за управление 0.08%. Это значит, что от суммы 10 тыс. долларов инвестор будет выплачивать только 8 долларов в год (исключая операционные издержки). Все больше и больше появляется компаний, которые предоставляют услуги инвестиционных роботов-советников. Даже Сбербанк недавно анонсировал такую услугу, правда комиссия там совсем не идет в сравнение с зарубежными аналогами.

Инвесторы, приобретающие акции напрямую, должны внимательно контролировать сумму комиссий. При выборе брокера для выхода на международные рынки, одним из ключевых условий для меня была низкая комиссия. На самом деле, минимизировать инвестиционные затраты можно и другими способами.

Участие в бесплатной программе реинвестирования дивидендов, позволяет инвесторам быстрее повышать дивидендный доход, при этом платить более крупную комиссию не придётся. Далее, существуют биржевые брокеры, которые не платят комиссию за «синтетическую» программу реинвестирования дивидендов. Синтетическая программа – это когда брокер покупает больше акций компании с получением дивидендов.

Вложения с долгосрочной перспективой также помогают минимизировать инвестиционные расходы. Длительное систематическое инвестирование уменьшает количество операций, которые проводит инвестор, что снижает торговые выплаты.

В целом, снижение инвестиционных затрат может произвести глубокое воздействие на способность накапливать богатство в течение длительного периода. Грамотные инвесторы идентифицируют и минимизируют расходы.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!

Подпишитесь на нашу рассылку:

Delivered by FeedBurner


  • Игорь Тетерин

    Статья понравилась.