Как увеличить свое благосостояние — 7 советов. Совет №4. | Прибыльный Форекс

Как увеличить свое благосостояние — 7 советов. Совет №4.

Мы продолжаем серию статей по инвестированию. В предыдущих статьях мы говорили о том, что долгосрочной инвестирование будет прибыльным если выбирать компании с длинной дивидендной историей, которые практикуют обратный выкуп акций — это позволяет получать регулярные дивиденды, при этом, в последней статье мы говорили о том, как их реинвестирование увеличивает нашу прибыль. Сегодня рассмотрим вопрос того, как время влияет на наши инвестиции.

Инвестируйте, ориентируясь на длительную перспективу

В большинстве случаев денежные средства на рынке сегодня – институциональные. Они контролируются взаимными фондами, пенсионными планами и другими крупными инвесторами. Эти институциональные инвестиционные фонды оцениваются ежеквартально, так как это позволяет отчитываться о своей деятельности перед инвесторами.

Поскольку инвестиционные фонды располагают более крупным бюджетом, выделяемым на исследования, и лучшими технологиями, временные рамки послужат преимуществом для частного инвестора.

Важность этого преимущества сложно переоценить.

Единственная крупнейшая крайность, которую инвестор может себе позволить, – это долговремення перспектива.

 Сет Кларман

Существует множество преимуществ долговременной перспективы.

Скупка акций с многолетними временными рамками потребует от инвестора меньше времени. Время – деньги, в конце концов, и цель жизни – не в том, чтобы каждую неделю тратить часы в поисках привлекательных инвестиций. Долговременные инвестиции также позволяют брать отсрочку по выплате налогов.

Когда инвесторы владеют акциями, которые повысились в цене, они могут продавать ценные бумаги дороже, чем они были приобретены. Разница цен при покупке и продаже будет способствовать росту капитала, а налог выплачивается от этого дохода. Так как налог платится только когда ценные бумаги проданы, это значит, что удерживаемые акции позволят откладывать выплаты налогов.

Уоррен Баффет использовал этот метод для достижения успеха. Он известен под названием «Заём Баффета». Например, если Баффет должен будет продать свою часть в компании Coca-Cola, это принесёт приблизительно 15 млрд капитала, но налог не начисляется до тех пор, пока доля не продана.

До тех пор Баффет может собирать дивиденды, ориентируясь на дальнейшую перспективу, зная, что его доход от Кока-Колы настолько велик, что он получит больше половины своих первоначальных инвестиций в этом году.

Некоторые инвесторы считают, что располагать на длительные временные рамки – довольно трудная задача. Удерживать акции во время спадов на рынке очень сложно. Это будет испытанием решимости даже для самых опытных инвесторов. Это вопрос психологии, мы уже неоднократно говорили об этом в статьях. В качестве примера того, что вложил и забыл работает, смотрите краткую историю фонда, который ничего не продавал с 1935 года. Один из лёгких способов поддержать долгосрочные перспективы – вложить в компании с устойчивым конкурентным преимуществом, которые наверняка продолжат свою деятельность через 10, 20 или 50 лет.

 Покупайте только то, чем вы хотели бы обладать, если рынок закроется на 10 лет

– Уоррен Баффет

Использование Эффекта Линди поможет определить компании с долговременными перспективами инвестиций.

Сущность Эффекта Линди заключается в следующем: для непортящихся единиц (таких как дела, идеи и др.) наблюдаемый промежуток жизни, вероятнее всего, является половиной общей продолжительности существования. Это относится и к компаниям. В среднем, компания, которая работает уже на протяжении 50 лет, вполне может просуществовать ещё столько же.

И хотя этот метод нельзя применять к каждой отдельной акции, он эффективен в отношении групп акций.

Несмотря на любые методы, выбор компании с хорошими долгосрочными перспективами и сотрудничество с ними в течение многих десятилетий, может обеспечить инвестиционные преимущества над более крупными инвестиционными фондами, которые зачастую берут за управление довольно большие комиссии. Об этом поговорим в следующей статье.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!

Подпишитесь на нашу рассылку:

Delivered by FeedBurner