Как инвестировать в золото | Прибыльный Форекс

Как инвестировать в золото

Во времена высокой волатильности на рынках, инвесторы возращаются к вечным ценностям, таким как золото. Сейчас мы наблюдаем как раз период неопределенности и повышенной напряженности, поэтому можно найти множество рекомендаций вкладывать в золото. Делать это можно поразному, и большинство частных инвесторов не знают других способов, кроме прямой покупки золота. Давайте с Вами посмотрим на доступные варианты и обсудим их особенности.

Покупка другоценных металлов

Первое, что приходит большинству людей на ум, когда они слашать про инвестиции в золото — это покупка физических слитков. Это самый приятный способ инвестирования, он позволяет «потрогать свои инвестиции», вы становитесь обладателем чего-то материального. Здесь речь может идти о покупке слитков, инвестиционных монет или ювелирных украшений. Не буду здесь останавливаться на этих способах вложить деньги, больше деталей есть в статье по видам инвестиций. Отметим лишь, что общим недостатком всех данных способов является очень большая разница между ценой покупки и продажи (до 50%), что делает оправданным такой способ инвестиций лишь на очень большом промежутке времени, а также необходимость организации хранения.

Выгодны ли металические счета

Другим способом вложения в драгоценные металлы является открытие обезличенных металлических счетов. Если говорить об открытии такого счета в банке, то основными преимуществами будут является:

  • отсутствие необходимости хранить физическое золото
  • разница между ценой покупки и продажи менее 15% (текущий спред в Сбербанке 13%)
  • возможность перевести ОМС в физическое золото, однако с оплатой НДС

Открыть ОМС в банке особого труда не составит, взяли все необходимые документы и отправляйтесь в банк, а если у Вы уже клиент банка, то все можно сделать в несколько кликов через приложении. Если Вы хоите большей анонимности и свободы онлайн, тогда для вас есть еще один вариант — золотой кошелек Webmoney (WMG).

Единица измерения здесь — 1 грамм золота (1 WMG), кратность 0,01 WMG. Золото также имеет физический эквивалент и храниться у гаранта. Спред между покупкой и продажей составляет порядка 15% (за анонимность приходится платить).

Вроде здесь все хорошо, но есть один недостаток — за сохранность вашего ОМС счета никто не несет ответственность, если банк обанкротиться, то денег ни в каком виде вам никто не вернет. Металлические счета не страхуются агенством по страхованию вкладов.

Торговля золотом на Форекс

Все описанные выше способы инвестиций в золото предполагают долгосрочные вложения (как минимум для того, чтобы не оказаться в убытке из-за спреда), но что делать, если хочется извлечь прибыль быстрее? Есть несколько способов. Один из них — это торговать пару XAUUSD на Форекс.У торговли золотом на Форекс есть несколько преимуществ:

  • Маленький спред (менее 0,1%)
  • Возможность импользования заемных средств (кредитного плеча)
  • Низкие начальные инвестиции
  • Высокая ликвидность

Эти преимущества дают прекрасную возможность быстро получить возврат от инвестиций, однако, они несут в себе и повышенные риски:

  • Кредитное плечо (более детально читайте в отдельной статье)
  • Очень высокая волатильность
  • Отсутствие намеков на какой-либо физический эквивалент
  • Необходимость открывать счет у брокера Форекс

Торговля золотом на Форекс — это вариант спекуляции золотом для получения быстрой прибыли при высоких рисках. Здесь очень важно правильно выбрать размер позиции, чтобы не потерять свои деньги при наличии высокой волатильности на рынке.

Биржевые инвестиционные фонды (ETF) на золото

Московская биржа дает следующее определение этого инструмента:

Фонды ETF (Exchange Traded Funds) – иностранные биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже. Особенность ценообразования заключается в том, что стоимость ценных бумаг ETF соответствует динамике базового актива (индекса акций, облигаций или цены биржевого товара), лежащего в основе фонда.

На московской бирже торгуется всего один такой инструмент — FinEx Gold ETF (USD) (Тикер FXGD). Особенностью этого фонда является то, что он долларовый, а на бирже котируется в рублях, поэтому, на его курс влияет еще и курс рубля к доллару. На международном рынке существует еще несколько фондов, в основе которых лежит золото, более детально о них Вы можете узнать здесь.

Если посмотреть на преимущества такого способа инвестиций:

  • Простота торговли — фонды торгуются как акции
  • Низкие начальные инвестиции (Цена закрытия котировок фонда на сегодня 512 рублей)
  • Высокая ликвидность
  • Низкий спред

В целом, это хороший инструмент, который позволяет инвестировать без дополнительных рисков в золото. К недостаткам ETF в целом, и котируемого на московской бирже конкретно можно отнести следующие:

  • Необходимость открытия счета у брокера (не так страшно, если у российкого, более дорого если с доступом к зарубежным фондам)
  • Комиссии брокера
  • Необходимость учитывать курс рубль/доллар при инвестициях в FinEx Gold ETF

Зачастую такие фонды также имеют «плечо» в своей структуре, что также необходимо учитывать, но об этом поговорим в следующем разделе.

Инвестиционные фонды золотодобывающих компаний

Золото и серебро добились успехов в 2016 году, оба побив индекс S&P 500. Но реальные прибыли были получены  золотодобывающими компаниями. По сути дела, лучшие биржевые инвестиционные фонды в 2016 году, во всём мире инвестиций, были из горнодобывающей отрасли!

Два самых эффективных, не имеющих доли заёмных средств (плеча) биржевых инвестиционных фонда с более чем одним миллионом среднесуточного объёма – SPDR Metals & Mining ETF (NYSE: XME) и VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (NYSE: GDXJ). XME вырос на 113%, а GDXJ на 81%.

В целом, инвестиции не в само золото, а в связанные с ним компании дает основное преимущество — диверсификацию. Вам нет необходимости проводить исследование конкретно взятой компании, фонд объединяет в себе портфель из них. Влияние какой-либо одной компании уменьшается, как общая нестабильность и новостной риск. В целом, прекрасный вариант для инвестиций, но есть и свои сложности:

  • Фонды котируются только на международном рынке, нужен к нему доступ.
  • Комиссии также довольно высоки

В интернете Вы также можете встретить различные фонды с «множителями» в названии, например, Direxion Daily Junior Gold Miners Index Bull 3x Shares ETF. Этот множитель говорит о том, что его цена изменяется в 3 раза быстрее, чем цена базового актива. Это справедливо как при росте, так и при падении. Поэтому, при инвестициях в такие фонды необходимо быть очень осторожным. Падение на 60-70% для них это не редкость.

В одной из статей, посвященной инвестициям в ETF, я нашел интересную идею. Вместо того, чтобы инвестировать в фонды с плечом, можно покупать опционы на эти фонды. Это позволяет ограничить дополнительные риски и получить дополнительную прибыль!

Таким образом, мы можем с Вами вложить в золото различными способами. Каждый из них имеет свои недостатки и преимущества, здесь уже инвестор сам выбирает, что для него подходит больше. Поделитесь своим опытом инвестиций в золото. Какие способы вы использовали? Может столкнулись с какими-то трудностями, которые не описаны в статье? Пишите, с удовольствием добавлю, если что-то упустил.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!

Подпишитесь на нашу рассылку:

Delivered by FeedBurner


  • ooodones

    абсолютно согласна, что лучшие инвестиции — это инвестиции в драгоценные металлы, в частности золото, ведь если и есть колебания, то они незначительны. Стабильно

    • Vohander

      Все зависит от Ваших целей и сроков инвестиции. Колебания по золоту довольно большие и краткосрочный риск довольно высок, но еси говорить о десятилетиях, то можно тогда и охарактеризовать данную инвестицию как стабильную.