5 шагов для создания инвестиционного портфеля | Прибыльный Форекс

5 шагов для создания инвестиционного портфеля

Создания инвестиционного портфеля — это очень важный шаг после постановки своих финансовых и инвестиционных целей. В долгосрочной перспективе уменьшение риска является, возможно, более важной составляющей чем повышение доходности, поэтому создание хорошего портфеля, учитывающего Ваши особенности и цели будет самым существенным вкладом, который Вы можете внести для успеха своих инвестиций.

С помощью хорошего портфеля вы сможете избежать ненужного риска с помощью диверсификации. Ниже представлены 5 шагов, которые помогут Вам в этом.

Учитывайте свой эмоциональный характер

Как бы мы не хотели, но избавиться от влияния эмоций полностью не получится. Они играют значительную роль в нашей жизни и в инвестициях в том числе. Учитывая свой эмоциональный характер, вы сможете сделать процесс инвестиций более комфортным для себя. Не следуйте шаблонам, доступным в книгах или в интернете, обратите внимание на свои особенности.

Текущая ситуация в жизни

Каков ваш семейный статус? Есть ли у вас дети или нет? Насколько ваша работа стабильна и какой доход она Вам приносит? Какой у вас уровень долговой нагрузки, может ипотека? Задайте себе эти вопросы, чтобы определить какой уровень риска вы можете себе позволить.

Ваши цели и сроки

Если вы инвестируете для того, чтобы оплатить образование сыну через 5 лет — это одна задача. Если Вы хотите накопить на пенсию, и начали об этом задумываться в 30 лет, тогда у Вас совсем другие должны быть предпочтения при выборе инструментов инвестирования.

Отношение к риску

Тема риска в инвестициях является одной из ключевых. Мы все не хотим видеть моменты, когда наши инвестиции приносят убыток (хотя стоит это научиться переживать) , но есть люди, которым это особенно больно. В таком случае, не стоит себя мучать, надо выбирать инструменты, которые сведут вероятность потерь к минимуму.

Ответив на все эти вопросы, Вы сможете определить свой риск профиль и выявить целевое распределение рисковых/без рисковых активов для себя. Например, если вы молоды, холосты и у без долгов, тогда можно позволить вложить 80-100% активов в рисковые инструменты. В случаях, когда у вас есть обязательства и риски связанные с доходом, тогда процент рисковых активов должен быть меньше. Классическим считается распределение 60% рисковых инвестиций к 40% активов без риска. В интернете можно найти много вариантов инвестиционных портфелей.

Используйте надежные инструменты

Выбор прибыльного инструмента для инвестиций — это сложная задача, даже для профессиональных инвесторов. Помимо знаний и навыков, она требует еще и времени. Для большинства DIY инвесторов подойдет использование надежных на длинном периоде времени активов, таких как индесные фонды или инструменты с постоянной доходностью.

Индексные фонды доступны в основном на зарубежных рынках, но несколько есть и на московской бирже. Они представляют собой агрегированный результат деятельности какой-то групы активов, например, индекса S&P500 или группы компаний какой-то отрасли. Эти активы не покажут результат лучше рынка, но и не упадут ниже него, при этом сэкономят время и нервы.

Акции надежных компаний, которые платят хорошие девиденды могут быть также хорошим инструментом, для получения довольно постоянного дохода. В статье «Хорошие компании — не всегда хорошие вложения» мы рассматривали риски связаные с вложениям в них, однако, это не отменяет довольно высокого уровня девидендов, а таке возможности роста акций.

Еще одним инструментом могут быть облигации, которые будут давать регулярный купонный доход. Они могут быть использованы для диверсификации.

Диверсификация в каждой группе инструментов

Помимо того, что стоит вкладывать в различные инвестиционные инструменты, необходимо еще и учитывать взаимосвязи внутри одного класса вложений. Например, если вы собрали небольшой портфель из акций, которые приносят девиденды, необходимо, чтобы компании были разных отраслей, слабо зависящих друг от друга. Не стоит держать в портфеле только компании по добыче нефти, они будут падать вместе, также как и рости. Оборонный сектор, например, может приносить доходы даже во время кризиса.

Если Вы решили вкладывать в облигации, то можно рассмотреть не только государственные ценные бумаги, но и корпоративные, которые могут дать большую доходность.

Рассмотрите альтернативные инструменты

Большинство ресурсов рассмтривают только такие инструменты как акции и облигации, сейчас даже частный инвестор имеет доступ к более широкому кругу инструментов, например, драгоценные металлы. О современных способах инвестирования в золото можно узнать в статье «Как инвестировать в золото«.

Прибыльным альтернативным инструментом для инвестирования являются памм-счета форекс. Они позволяют получить высокую доходность при умеренном риске. Например, памм счет Profitaizer показывает доходность порядка 30% за 8 месяцев, а памм счет profi_night имеет доходность на уровне 7% за 3 месяца. Важным преимуществом данного инструмента является минимальный порог для вход. Более детально читайте здесь.

Вы можете найти еще множество вариантов для вложения денег, главное помните о том уровне риска, который вы видите для себя приемлемым. Определите объем инвестиций, которые вы готовы выделить для своего рискового альтернативного портфеля.

Имейте резерв для специальных ситуаций

Несмотря на то, что большинство ваших денег должны приносить постоянно стабильный доход, хорошо бы иметь небольшой процент средств (около 10%) для потенциально прибыльных вложений, которые могут возникнуть при некоторых обстоятельствах.

Например, вы можете добавить эти средства к акциям, когда рынок имеет тенденцию к резкому росту. Так было в 2009 году, после кризиса. После глубокого провала, рынок резко рос, росли все акции.

Покупка акций новой, но очень перспективной компании, может принести очень большую прибыль. Такие акции могут расти в 10 и 100 раз, если продукт или технология будут востребованы на рынке.

Хорошие памм счета, после глубокой просадки. Даже памм счета с большой историей имеют периоды просадок. Если этот период краткосрочный и вызван каким-то событием, которое не ставит под сомнение стратегию управляющего, тогда вложение в такой счет может принести значительную прибыль. Это же применимо и к акциям. Иногда бывают ситуации, когда акции хорошей компании незаслженно недооценены рынком. Такая инвестиция может принести прекрасные девиденды.

Распределяя свои инвестиции между различными инструментами, диверсифицируя свои вложения внутри каждого класса инвестиций, вы создаете портфель, который способен выдержать серьезные испытания и принести хорошую доходность. Такой портфель использует преимущества различный активов и отраслей. Если вы еще не задумывались над этим, обязательно уделите время для этого упражнения.

Нет идеального портфеля, который подойдет всем, создавайте свой уникальный портфель, который будет отвечать вашим целям и задачам.

 

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!

Подпишитесь на нашу рассылку:

Delivered by FeedBurner


  • Светлана

    Я очень «расчетливый вкладчик» и многие советы мне явно пригодятся — благодарю заранее , но данная статья будет полезна не только мне , не секрет -есть люди мене осведомленные -для них это вообще не статья -находка. Понятно одно — «временно свободные деньги» нужно умело «помещать» только в проверенные проекты.